累计净值小于单位净值的区别,基金的平均成本比单位净值低

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  • 为什么这个的累计净值小于单位净值
  • 为什么累计净值低于单位净值?增长率为0?
  • 基金累计净值低于单位净值代表什么?高于呢?
  • 单位净值与累计净值的区别
  • “基金净值”与“累计净值”是什么意思?
  • 什么是基金净值,累计净值?
  • 为什么这个的累计净值小于单位净值

    基金封转开而来的,一般“集中申购期”结束后会有“净值归一”的程序,是将净值归一,累计净值不动。(集中申购结束日)的净值和累计净值分别为都小于1

    为什么累计净值低于单位净值?增长率为0?

    累计净值比单位净值低------货币型基金没有累计净值,一般只公布“每万份基金净收益”和“7日年化收益率”,你说的是每万份基金净收益,即每万份该基金每天的收益,7日年化收益率仅作参考。
    多数货币市场基金面值永远保持1元,收益天天计算,每日都有利息收入,投资者享受的是复利,而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额,分红免收所得税。
    比如你有一万份货币型基金,今天每万份基金净收益是0.7188,即你今天的收益就是0.7188元,明天的收益要加上今天的利为本金:10000.72元,再算其明天的收益。此收益多数基金公司一般都月结算一次。
    增长率为0?------因为货币型基金是直接分红的,也就是说基金总是保持每份面额1元不变。,所以,看货币型基金的收益应该看“万份年收益率”。

    基金累计净值低于单位净值代表什么?高于呢?

    累计净值低于单位净值表示这个基金在运作期间亏损期>盈利期。高于净值表示盈利期>亏损期。

    单位净值与累计净值的区别

    赎回金额是3000*0.81*一定的赎回费(大概0.5%),所以你是亏了。如果不急着用这笔钱就不要赎回了。赎回看单位净值的,累计净值只是看出基金的历史成绩,用处不大

    “基金净值”与“累计净值”是什么意思?

    基金净值也可以叫做基金单位资产净值,是每一份基金份额的真实价值,这个价值是由基金总资产扣除费用之后与基金总份额的比值,单位是元/份。基金净值是交易中所用到的净值,无论是申购,赎回,转换等交易,都是用这个净值来处理。


    基金累计净值是基金单位净值与基金从成立以来累计分红的总和。

    如嘉实策略的单位净值和累计净值:

    以及该基金历史分红情况:

    (资料来源:嘉实基金管理有限公司官网)

    单位净值为2.055元,如何这个数字加上过往分红,则正好等于累计净值2.636元。


    分红会导致基金单位净值下跌,比如一只基金的净值是2元,分红每10份分红7元(每份分红0.7元),则分红后,排除分红当日市场对该基金的影响,那么该基金的净值应该是2-0.7=1.3元。

    可见,分红会导致净值下跌,这也是为什么分红本身并不会产生收益,虽然拿到分红,但所持有的基金净值下跌,正负相加等于0。


    由于分红会导致净值下跌,所以用一个累计净值来体现基金从开始到现在的总体收益情况。

    实际累计净值是没有用处的,只作为参考而已。

    也不建议用累计净值当做基金对比的标准。因为基金成立时间不一样,成立时的市场位置也不一样,所以大部分老基金比新基金累计净值高是正常的,而有些基金虽然成立时间早一些,但累计净值反而低一些,这也是正常的。

    什么是基金净值,累计净值?

    基金知识-单位净值和累计净值
    一投资者问:单位净值和累计净值分别指什么?如何通过这两个值来评定一个基金?
    景顺长城基金管理有限公司答:基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。
    单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、zj、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
    累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。
    若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。因此,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。